Роман Уваров
Сертифицированный бизнес-трекер, инвестор, основатель Центра масштабирования бизнеса "Angel Wings"
Как инвестировать по-умному. Почему вкладывать в недвижимость - не выгодно?
Зашел у нас тут с женой разговор о том, где бы мы хотели жить при идеальном раскладе. Мы несколько месяцев жили в Анталии. Тут прекрасный климат, еда, русскоязычное комьюнити и т.д.
Поэтому решили, что будем искать жилье тут же. Это должна быть квартира (не дом) в хорошем жилом комплексе со всей инфраструктурой.
В итоге на местном сайте нам попался вот такой вариант. 3+1, 190 кв.метров, закрытая территория, тренажерный зал, хамам, бассейн, удобная локация.
Поэтому решили, что будем искать жилье тут же. Это должна быть квартира (не дом) в хорошем жилом комплексе со всей инфраструктурой.
В итоге на местном сайте нам попался вот такой вариант. 3+1, 190 кв.метров, закрытая территория, тренажерный зал, хамам, бассейн, удобная локация.
Как инвестировать по-умному. Почему вкладывать в недвижимость - не выгодно?
Зашел у нас тут с женой разговор о том, где бы мы хотели жить при идеальном раскладе. Мы несколько месяцев жили в Анталии. Тут прекрасный климат, еда, русскоязычное комьюнити и т.д.
Поэтому решили, что будем искать жилье тут же. Это должна быть квартира (не дом) в хорошем жилом комплексе со всей инфраструктурой.
В итоге на местном сайте нам попался вот такой вариант. 3+1, 190 кв.метров, закрытая территория, тренажерный зал, хамам, бассейн, удобная локация.
Поэтому решили, что будем искать жилье тут же. Это должна быть квартира (не дом) в хорошем жилом комплексе со всей инфраструктурой.
В итоге на местном сайте нам попался вот такой вариант. 3+1, 190 кв.метров, закрытая территория, тренажерный зал, хамам, бассейн, удобная локация.
Cтоимость этого удовольствия 12,75 млн. турецких лир. Это в районе 50 млн. рублей по нынешнему курсу. Мягко говоря, цена кусается.
Тогда пришла мысль посмотреть подобные квартиру в аренду. И тут мы встречаем ту же самую квартиру, но в аренду. За 36 500 турецких лир (145 000 руб) в месяц.
Тогда пришла мысль посмотреть подобные квартиру в аренду. И тут мы встречаем ту же самую квартиру, но в аренду. За 36 500 турецких лир (145 000 руб) в месяц.
А теперь внимание! Путем не хитрых вычислений мы получаем, что если купить эту квартиру и сдавать ее в аренду, то наш доход составит 3,4% годовых!!! Это даже без учета дополнительных расходов на содержание жилья.
И тут мне стало интересно: А сколько нужно денег инвестировать под 50% годовых, чтобы пассивный доход полностью перекрывал аренду такой квартиры.
Оказалось 3,5 млн. руб!!!
Сравните разницу: 50 млн. руб. (если покупать квартиру) и 3,5 млн. руб. (если инвестировать под 50% годовых). При этом ты живешь как настоящий долларовый миллионер, встречаешь день с чашечкой кофе на балконе с потрясающим видом, ходишь в фитнес-зал, плаваешь в бассейне, твои соседи - достойные состоятельные люди. А в случае чего , можешь без труда сменить локацию на не менее комфортное местечко.
Так зачем переплачивать еще 46,5 млн. руб., если ты получаешь то же самое. Именно так мыслят люди, которые умеют считать и управлять своими деньгами. Поэтому многие состоятельные люди предпочитают арендовать, а не покупать недвижимость.
Звучит как в сказке. Но, как всегда, есть куча всяких "но".
Во что инвестировать? Как не ошибиться в выборе объекта инвестирования?
Где найти такую доходность?
А что если... все пойдет не по плану, недвижимость как-то надежнее и спокойнее...
Вопросы важные, поэтому давайте разбираться.
Как выбрать объект инвестирования?
Разберем самые популярные способы инвестирования.
Недвижимость
Недвижимость - один из самых популярных способов инвестирования. Но объект, который бы в долгую давал доходность близкую к 50% - это что-то из области фантастики. Такая доходность бывает, когда рынок растет небывалыми темпами и в моменте при умелом подходе можно сделать такой результат. Но получать 50% годовых системно на недвижимости - скорее нереально. Обычная доходность - около 10-15% в год и то, при правильном выборе объекта.
Ценные бумаги
В 2022 году рынок сильно просел. Мой личный портфель сжался аж на 40%, хотя до этого показывал не плохой прирост. Есть ребята, которые хорошо на этом зарабатывают, но это нужно быть профессионалом рынка. Да и они ошибаются, так как рынок часто очень эмоционален и не всегда предсказуем.
Кроме того, основной заработок там идет как раз от роста стоимости ценных бумаг (на который мы сами никак не влияем), а не от дивидендных отчислений. Поэтому нам такой инструмент тоже не подходит.
Криптовалюта.
Здесь комментарии излишни. Хотите добавить себе седых волос или любите повышенный риск - играйтесь на здоровье.
Прямые инвестиции в бизнес.
Вот тут действительно возможна такая доходность как в виде ежемесячных дивидендов, так и от роста капитализации (стоимости бизнеса).
Я вижу основные преимущества прямых инвестиций в том, что помимо высокой, подчеркну, дивидендной доходности мы можем оказывать еще прямое влияние на сам бизнес, что не позволяет делать ни один другой инструмент. Если рынок акций пошел вниз, то ничего тут уже не сделать - либо фиксируй убытки, либо жди когда рынок восстановится.
В случае с прямыми инвестициями, если мы видим, что количество клиентов, к примеру, снижается значит усиливаем маркетинг или улучшаем наш продукт. То есть мы можем сами повлиять на результат. Не своими руками, конечно, но по-крайней мере предложить какие-то решения собственнику.
Сейчас есть большое количество стартапов, которые ищут деньги на свои идеи, но я обхожу такие предложения стороной. Инвестиций в стартапы - это тоже вид прямых инвестиций, но слишком рискованный. Не зря его именуют венчуром. Да, там можно сделать иксы на свои вложения, но можно и все потерять. Гарантий ноль.
Мне больше нравится модель, когда уже есть бизнес, который приносит прибыль и требуется его масштабирование через открытие на новых территориях. Это похоже на открытие бизнеса по франшизе, только вместо того, чтобы самому вставать у руля, весь операционный менеджмент берет на себя управляющая компания за процент от прибыли.
Таким образом, вы получаете регулярный доход как от своего собственного бизнеса, но при этом всем этот доход для вас абсолютно пассивный.
Сейчас мы нашли один из таких проектов - это сеть Центров аппаратной косметологии СOSMO в Санкт-Петербурге. В чем суть предложения:
Получить подробную презентацию и фин.модель центра аппаратной косметологии можно ЗДЕСЬ
На самом деле на рынке подобных предложений не много. И когда я отсматриваю проекты под инвестиции, то приходится браковать 95% из них. Это, наверное, самая большая проблема прямых инвестиций. Но для читателей я упрощу жизнь. Подписывайтесь на телеграм-канал Angel Wings, там размещены эксклюзивные проекты, которые подходят под описанную выше модель инвестирования и дают среднюю дивидендную доходность в 40-50% годовых.
*данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
И тут мне стало интересно: А сколько нужно денег инвестировать под 50% годовых, чтобы пассивный доход полностью перекрывал аренду такой квартиры.
Оказалось 3,5 млн. руб!!!
Сравните разницу: 50 млн. руб. (если покупать квартиру) и 3,5 млн. руб. (если инвестировать под 50% годовых). При этом ты живешь как настоящий долларовый миллионер, встречаешь день с чашечкой кофе на балконе с потрясающим видом, ходишь в фитнес-зал, плаваешь в бассейне, твои соседи - достойные состоятельные люди. А в случае чего , можешь без труда сменить локацию на не менее комфортное местечко.
Так зачем переплачивать еще 46,5 млн. руб., если ты получаешь то же самое. Именно так мыслят люди, которые умеют считать и управлять своими деньгами. Поэтому многие состоятельные люди предпочитают арендовать, а не покупать недвижимость.
Звучит как в сказке. Но, как всегда, есть куча всяких "но".
Во что инвестировать? Как не ошибиться в выборе объекта инвестирования?
Где найти такую доходность?
А что если... все пойдет не по плану, недвижимость как-то надежнее и спокойнее...
Вопросы важные, поэтому давайте разбираться.
Как выбрать объект инвестирования?
Разберем самые популярные способы инвестирования.
Недвижимость
Недвижимость - один из самых популярных способов инвестирования. Но объект, который бы в долгую давал доходность близкую к 50% - это что-то из области фантастики. Такая доходность бывает, когда рынок растет небывалыми темпами и в моменте при умелом подходе можно сделать такой результат. Но получать 50% годовых системно на недвижимости - скорее нереально. Обычная доходность - около 10-15% в год и то, при правильном выборе объекта.
Ценные бумаги
В 2022 году рынок сильно просел. Мой личный портфель сжался аж на 40%, хотя до этого показывал не плохой прирост. Есть ребята, которые хорошо на этом зарабатывают, но это нужно быть профессионалом рынка. Да и они ошибаются, так как рынок часто очень эмоционален и не всегда предсказуем.
Кроме того, основной заработок там идет как раз от роста стоимости ценных бумаг (на который мы сами никак не влияем), а не от дивидендных отчислений. Поэтому нам такой инструмент тоже не подходит.
Криптовалюта.
Здесь комментарии излишни. Хотите добавить себе седых волос или любите повышенный риск - играйтесь на здоровье.
Прямые инвестиции в бизнес.
Вот тут действительно возможна такая доходность как в виде ежемесячных дивидендов, так и от роста капитализации (стоимости бизнеса).
Я вижу основные преимущества прямых инвестиций в том, что помимо высокой, подчеркну, дивидендной доходности мы можем оказывать еще прямое влияние на сам бизнес, что не позволяет делать ни один другой инструмент. Если рынок акций пошел вниз, то ничего тут уже не сделать - либо фиксируй убытки, либо жди когда рынок восстановится.
В случае с прямыми инвестициями, если мы видим, что количество клиентов, к примеру, снижается значит усиливаем маркетинг или улучшаем наш продукт. То есть мы можем сами повлиять на результат. Не своими руками, конечно, но по-крайней мере предложить какие-то решения собственнику.
Сейчас есть большое количество стартапов, которые ищут деньги на свои идеи, но я обхожу такие предложения стороной. Инвестиций в стартапы - это тоже вид прямых инвестиций, но слишком рискованный. Не зря его именуют венчуром. Да, там можно сделать иксы на свои вложения, но можно и все потерять. Гарантий ноль.
Мне больше нравится модель, когда уже есть бизнес, который приносит прибыль и требуется его масштабирование через открытие на новых территориях. Это похоже на открытие бизнеса по франшизе, только вместо того, чтобы самому вставать у руля, весь операционный менеджмент берет на себя управляющая компания за процент от прибыли.
Таким образом, вы получаете регулярный доход как от своего собственного бизнеса, но при этом всем этот доход для вас абсолютно пассивный.
Сейчас мы нашли один из таких проектов - это сеть Центров аппаратной косметологии СOSMO в Санкт-Петербурге. В чем суть предложения:
- Общие инвестиции в открытие одного центра - 1,5 млн. руб
- Окупаемость - 18 месяцев.
- Средняя годовая выручка - 6 млн. руб.
- Распределение прибыли 70/30% в пользу инвестора.
- Дивидендная доходность от 50% годовых.
- Пассивный доход от реального бизнеса. Спрос на такие услуги растет с каждым годом.
- Все операционное управление на УК
Получить подробную презентацию и фин.модель центра аппаратной косметологии можно ЗДЕСЬ
На самом деле на рынке подобных предложений не много. И когда я отсматриваю проекты под инвестиции, то приходится браковать 95% из них. Это, наверное, самая большая проблема прямых инвестиций. Но для читателей я упрощу жизнь. Подписывайтесь на телеграм-канал Angel Wings, там размещены эксклюзивные проекты, которые подходят под описанную выше модель инвестирования и дают среднюю дивидендную доходность в 40-50% годовых.
*данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией